提到外匯監(jiān)管，我們**先想到的是NFA（美國國家**協(xié)會）和FCA（英國金融服務(wù)監(jiān)管局），前者可以說幾乎不對美國以外的任何經(jīng)紀(jì)商開放，而后者FCA的國家 - 英國作為**的金融強國使其在金融監(jiān)管領(lǐng)域也有著極為豐富的經(jīng)驗。FCA作為該國金融監(jiān)管機構(gòu)憑借其嚴(yán)格的監(jiān)管和FSCS（英國金融服務(wù)補償計劃）獲得了眾多交易者的**（注：FSCS規(guī)定在極端情況，如交易商破產(chǎn)了，可獲得5W英鎊內(nèi)全額賠付）。

另一被我國投資者熟知的便是CySEC（塞浦路斯證監(jiān)會），然而CySEC的監(jiān)管力度卻因之前與國內(nèi)投資者的種種糾葛以及一系列對經(jīng)紀(jì)商的處罰不力，未讓投資者感到滿意。

于是乎，越來越多的經(jīng)紀(jì)商在基于監(jiān)管力度、資本要求、客戶信任度等多重方面的考慮選擇了一些新興監(jiān)管機構(gòu)，ASIC便算的上其中的**。今天，我們將為大家詳細(xì)解ASIC監(jiān)管的各方面信息。

經(jīng)紀(jì)商需具備哪些資質(zhì)方能獲得ASIC監(jiān)管牌照？

澳大利亞金融領(lǐng)域監(jiān)管機構(gòu)為澳大利亞證券和投資委員會。主要牌照是金融服務(wù)提供商牌照。持牌人可以開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，以及通過自有賬戶交易。資本要求為110萬澳元，年費在3500澳元至5萬澳元，取決于交易量。

辦公地點要求：必須有實體辦公地點。至少有一名澳大利亞人作為公司管理人。只能在澳大利亞范圍內(nèi)向澳大利亞人提供投資服務(wù)。

一些主要監(jiān)管要求：在申請的**階段，資本要求資金必須凍結(jié)。公司取得牌照后，所要求資本將必須為已發(fā)行實收資本，而且50%的資本要求資金必須為流動資產(chǎn)。客戶資金必須隔離存放。投資公司必須履行資本充足率以及大額風(fēng)險方面的定期報告義務(wù)。

另外還必須履行內(nèi)部審計報告、合規(guī)報告、風(fēng)險管理報告、反洗錢報告、經(jīng)審計財報和審計報告、合規(guī)計劃、培訓(xùn)登記以及產(chǎn)品審查政策的報告義務(wù)。牌照持有人必須成為投資者賠償基金成員。持牌人還必須參加職業(yè)責(zé)任保險以及董事和高管責(zé)任險。

所有公司都必須按照國際認(rèn)可的會計標(biāo)準(zhǔn)合理保留會計記錄，履行審計義務(wù)。除了保留會計記錄，還有月度稅務(wù)報告、月度對賬單、季度稅務(wù)報告也需保留，如果有聘用了員工，還要保留月工資單。所有公司都必須披露聲明、條款和條件以及金融服務(wù)指引。

澳大利亞金融ASIC的義務(wù)

       1. 須申請獲得AFS License，并獲準(zhǔn)許可**的經(jīng)營權(quán)        2.   公司股東和管理層以及規(guī)定的持牌人均需按ASIC規(guī)定進行備案        3.   須建立整套客戶投訴解決方案，加入FOS糾紛解決機構(gòu)        4. 須按監(jiān)管要求在**銀行開立客戶資金專屬賬戶，與公司自有資金分離管理        5.   定期提交公司經(jīng)營財務(wù)報告，定期進行會計審計，提交ASIC備案        6.   定期提交客戶交易報告，提交ASIC備案        除此之外，ASIC建立了一整套的針對外匯市場的監(jiān)督管理機制，凡是有任何客戶投訴外匯市場參與者的，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決，對損壞客戶利益的行為，要求交易商進行賠償。如果受監(jiān)管企業(yè)有違規(guī)操作，將受到ASIC的嚴(yán)重處罰或起訴，甚至吊銷金融服務(wù)牌照和普通經(jīng)營執(zhí)照。       同時，ASIC對在澳洲金融機構(gòu)進行投資的國際投資者進行了有效的權(quán)益保護，享受與澳洲本土投資者一樣的法律權(quán)益。

澳大利亞ASIC監(jiān)管優(yōu)勢

       1.   完善的**職能，獨立管理金融市場        2.   全方位的監(jiān)管體系，監(jiān)督與管理兩手并重        3.   在金融運作中，協(xié)助和保護零售商和客戶        4.   注重對投資者的權(quán)益保護，設(shè)立了FOS糾紛解決機構(gòu)        5.   對任何違反法律的行為有著嚴(yán)格的處罰措施        6.   更加公開公正的信息發(fā)布，確保公眾利益        7.   通過新技術(shù)和流程提高服務(wù)水平

澳大利亞ASIC保護投資措施

       (一) 所有經(jīng)營金融產(chǎn)品的機構(gòu)**先需要申請金融服務(wù)牌照(AFS Licence)        (二) 所有申請AFSL金融服務(wù)牌照的機構(gòu)均需為零售客戶辦理專業(yè)責(zé)任強制保險(Professional indemnity insurance)        (三) ASIC要求投訴部門及時處理客戶投訴，并對違規(guī)交易商進行嚴(yán)格處罰，甚至吊銷金融服務(wù)牌照AFSL        (四) 更嚴(yán)格的金融產(chǎn)品披露、客戶風(fēng)險披露，要求金融機構(gòu)必須毫無保留地告訴客戶公司經(jīng)營風(fēng)險、市場交易風(fēng)險等

ASIC監(jiān)管要求：

1、須申請獲得AFS Licence，并獲準(zhǔn)許可**的經(jīng)營權(quán)限

2、須為客戶辦理專業(yè)責(zé)任強制保險(PI Insurance)

3、公司股東和管理層以及規(guī)定的持證代表均需按ASIC規(guī)定進行備案

4、須建立整套客戶投訴解決方案，加入FOS糾紛解決機構(gòu)

5、須按監(jiān)管要求在**銀行開立客戶資金專屬賬戶，與公司自有資金分離管理

6、定期提交公司經(jīng)營財務(wù)報告，定期進行會計審計，提交ASIC備案

7、定期提交客戶交易報告，提交ASIC備案

ACN & ABN & AFSL的區(qū)別：

這三個縮寫傻傻分不清楚，沒關(guān)系，請看下面：

ACN = Australian Company Number，即澳洲公司號；此編號為9位數(shù)字，凡是在澳洲注冊的公司都將得到此9位數(shù)的**編號。

ABN = Australian Business Number，即澳洲商業(yè)號；此編號為11位數(shù)字，即2位數(shù)+ACN編號，用于報稅。

AFSL=Australian Financial Services Licence，即澳洲金融服務(wù)牌照，也稱為AFS Licence，即金融服務(wù)牌照，此編號為6位數(shù)字。（所有接受ASIC監(jiān)管的交易商必須得到此牌照才有資格做金融衍生品，反之則不然。）

凡是涉及以下五種業(yè)務(wù)的公司：

1、提供金融產(chǎn)品建議

2、交易金融產(chǎn)品

3、為金融產(chǎn)品做市

4、經(jīng)營一個注冊過的金融業(yè)務(wù)

5、提供托管或者存款服務(wù)

都必須在ASIC申請并獲得ASIC的牌照(或縮寫為AFSL)。因此作為交易商而言，僅僅在ASIC進行公司ABN，ACN的注冊是遠遠不夠的，還須獲得AFSL牌照，具體可在ASIC網(wǎng)站上詳細(xì)查詢該交易商的牌照信息和經(jīng)營權(quán)限。

除此之外，ASIC建立了一整套的針對w匯市場的監(jiān)督管理機制，凡是有任何客戶投訴w匯市場參與者的，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決，對損壞客戶利益的行為，要求交易商進行賠償。如果受監(jiān)管企業(yè)有違規(guī)操作，將受到ASIC的嚴(yán)重處罰或起訴，甚至吊銷金融服務(wù)牌照和普通經(jīng)營執(zhí)照。