了解新西蘭FSP簡介

新西蘭FSP全稱為Financial Service Providers（金融服務企業(yè)），符合該類型的監(jiān)管則稱為FSPR，即Registrar of Financial Service Providers（注冊金融服務企業(yè)）。

新西蘭在2008年9月29日通過了《2008金融服務企業(yè)注冊與爭端解決法案》（The Financial Service Providers (Registration and Dispute Resolution) Act 2008 ）。自2010年8月16日開始，金融服務企業(yè)監(jiān)管機構FSPR開始接受金融企業(yè)的申請，而自2010年12月1日開始幾乎所有的新西蘭金融服務企業(yè)均需在FSPR注冊才能提供相應的金融服務。

FSP**：http://www.business.govt.nz/fsp,“FSP”是Financial Service Providers的簡稱,即新西蘭金融服務提供商。從2010年12月1日起，旨在提高金融服務領域透明度和實現(xiàn)更嚴格市場監(jiān)管的新法律將運用于新西蘭金融業(yè)。新法體系由兩個主要的法規(guī)組成－2008年財務顧問法案（簡稱“FAA”）和2008年金融服務提供商（登記注冊和爭端解決）法案（簡稱“FSPA”）。 新法體系引入的注冊系統(tǒng)要求所有符合法律定義的金融服務提供商（簡稱“FSP”）在一個統(tǒng)一的電子登記平臺－金融服務提供商登記平臺（簡稱“FSPR”）進行登記注冊。被要求注冊的FSP包括：

銀行/保險公司/股票經(jīng)紀/財務顧問（包括財務規(guī)劃師）/財務公司和任何類型的放貸人/以信用分期付款形式向公眾出售貨物的零售商/基金經(jīng)理/除慈善或家庭信托基金以外的信托基金受托人/投資產(chǎn)品經(jīng)理/信用卡等系列其他支付機構，包括PAYPAL或其他在線支付系統(tǒng)/換匯商/外匯交易商。

以上清單并未盡列。因此，對新西蘭境內的在新西蘭（和/或海外）提供金融或類似服務的商業(yè)機構和個人來說，確定自己是否是一個FSP是十分重要的。如果是，他們將必須滿足注冊要求，并且如果他們是在“FSP”定義的范圍內，則必須確保在2010年11月30日前注冊為FSP。 財務顧問和歸屬于其他類別但有涉及提供財務意見的專業(yè)人士可以延期注冊。他們只要在2011年3月31日前在FSPR上進行登記注冊。另外，顧問們必須由新西蘭證券委員會根據(jù)FAA同時進行單獨執(zhí)業(yè)授權。對于那些沒有在11月30日前完成注冊的FSP，一旦他們從今年12月1日起提供或表示愿意提供金融服務，將觸犯有關法律規(guī)定。未持有當前有效登記而從事經(jīng)營行為是刑事犯罪，處罰十分嚴厲。違法的個人將面臨多達12個月的**或不超過10萬新元的罰款，或并罰。違法的法人團體諸如公司，將面臨**可至30萬新元的罰款。此外，違法公司的董事將為有意授權違法或明知違法卻未能防止違法行為的發(fā)生承擔法律責任。 建議所有的FSP們盡快考慮可供他們選擇的應對方案并開始采取措施向FSPR申請注冊，以免延誤到**一刻。到12月1日當天，經(jīng)營金融服務卻尚未持有有效登記的法律后果是非常嚴重的。

申請FSP的優(yōu)勢

1. 投資者在FSP網(wǎng)站上可以查閱相關公司的注冊信息及相關服務領域等，增加了金融公司的透明度，有利于信息披露；

2. 新西蘭資產(chǎn)管理局可以依照國際法律避免洗錢等金融犯罪；

3. 為金融服務企業(yè)提供**的注冊、監(jiān)管服務及信息公開。

申請新西蘭FSP

在新西蘭注冊金融服務公司從而在新西蘭國內外提供金融服務的公司都必須在FSPR注冊，從而取得相關金融服務業(yè)務經(jīng)營的合法性。

爭端解決計劃DRS

根據(jù)上文提到的新西蘭《2008金融服務企業(yè)注冊與爭端解決法案》，向個人投資者提供零售金融服務的公司(例如：外匯經(jīng)紀商)還必須加入爭端解決計劃（dispute resolution scheme， DRS）或**爭端基金計劃，因為個人投資者在和金融服務公司發(fā)生爭端時可以憑借上述計劃獲得解決途徑，加入DRS是注冊FSP的前提條件。

必備條件

必備條件之一：新西蘭公司（或個人）；

必備條件之二：新西蘭當?shù)貙嶋H運營；

必備條件之三：新西蘭當?shù)貙I(yè)人士（需持牌）。

新西蘭FSP**照的申請

步驟一：注冊一家新西蘭公司。

由于新西蘭公司是注冊新西蘭FSP**重要的因素之一，因此你需要先注冊一家新西蘭公司。

步驟二：委托當?shù)匾幻麑I(yè)人士當公司的董事。

新西蘭FSP需要當?shù)氐膶I(yè)人士擔任公司的董事，而董事一職也需要持牌。因此你需要根據(jù)公司的業(yè)務，邀請并委托這樣的人士擔任你公司的董事。

步驟三：新西蘭當?shù)刈庥没蛸徶靡惶幧虡I(yè)辦公地址。

新西蘭注冊處會對每一家申請FSP的企業(yè)進行嚴格的了解。因此需要你有一家當?shù)氐钠髽I(yè)且在當?shù)剞k公。注冊處會登門拜訪，并抽查業(yè)務的相關情況。

步驟四：如果你準備好了這些，那么可以開始填寫表格并進行注冊了。

新西蘭FSP所登記的相關信息：

1. Name: 新西蘭公司注冊登記名稱

2. Number: 新西蘭公司注冊登記編號

3. Any trading names:對外交易名稱

4. Business address:新西蘭公司營業(yè)地址

5. Address for communication :聯(lián)系地址

6. Email address: 郵箱地址

7. The financial services that the FSP provides: 提供的金融服務

8. The name of the consumer dispute resolution scheme the FSP has joined: 加入過的解決消費者爭議的機構名稱

9. The full legal name of director: 董事法定名稱

10.Aliases of director: 董事別名

11.Gender董事性別

12.The date of birth of director: 董事出生日期

13. Residential address of director: 董事居住地址

14. Senior manager of the entity: 機構**經(jīng)理人

15. Controlling owner: 機構所有人

16.Type of the controlling owner: 機構類型

17. Date of Incorporated of the controlling owner: 機構成立日期

18. Residential address of controlling owner: 機構登記地址

新西蘭FSP服務注冊**套文件

合格金融服務供應商注冊文件(Registration as FSP-Financial Services Provider)

新西蘭FSP申請所需要時間

45-65個工作日

申請新西蘭FSP牌照流程:

1. 客戶簽署委托受權書。同時,客戶提供3個公司名稱以便于本公司進行查冊。

2. **少提供一名股東及董事（股東和董事可以由一個人擔任）。

3. 辦理新西蘭公司所需時間：一般需15-20個工作日完成（不包括快遞時間）。

4. 申請FSP所需時間：完成公司注冊后45-65個工作日。

股東及董事需要提供的資料

1. 身份證明：必須提供清晰的護照復印件（如果沒有護照，提供身份證復印件時，必須提供其他有照片的身份證明，比如駕駛證）。

2. 住址證明：包括近三個月內任一個月的固定電話單，水電費單，銀行對帳單（上面標有股東/董事名字和聯(lián)系地址）。

新西蘭申請所需費用

人民幣15萬美金，費用服務包括：與本地FSP注冊處和當?shù)芈?lián)絡登記工作；根據(jù)客戶要求申請FSP登記事宜、草擬準備FSP登記申請表格和文件；將FSP申請相關文件遞交當局；委任FSP成員登記事宜、FSP相關證件申請相關費用支付以及申請；申請FDR文件及登記服務、申請DRS許可登記文件；申請FSCL許可登記文件快遞服務；新西蘭掛名專業(yè)人士之費用。